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蚂蚁金服战术投资ofo,为顺风车里线再铺路

时间:2019-05-14 20:42来源:互联网
滴滴顺风车从2018年9月5号无限期下线顺风车后,不管是滴滴方面还是用户,车主方面都在期待这个功能的恢复。确认的是,滴滴这次不会随便就恢复顺风车的功能,但是,不可否认的是

滴滴顺风车从2018年9月5号无限期下线顺风车后,不管是滴滴方面还是用户,车主方面都在期待这个功能的恢复。确认的是,滴滴这次不会随便就恢复顺风车的功能,但是,不可否认的是,滴滴一直在努力,如上线一键报警、安全知识培训,紧急联系人等为顺风车上线铺路,近日,滴滴继下线顺风车,又有一个新动作(不是屡次被传出,却又屡次否认的收购ofo),而是悄悄上线了一个新功能,准备从微信和支付宝中“虎口夺肉”。

12月21日,胡润研究院发布了《2017胡润大中华区独角兽指数》。互联网金融行业独角兽企业达17家,总估值超7000亿。蚂蚁金服排名第一,以4000亿元 的估值雄踞榜首。

                                                                                                                                   by  一条辉GPLP

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我们都知道阿里巴巴创始人马云能够在2018年胡润百富榜中占得中国首富,最主要的原因就是蚂蚁金服的估值在2018年半年的时间估值上升了6000亿,达到1500亿美元,仅仅一个蚂蚁金服,就超过滴滴(估值6855亿美元)和美团。

   (榜单部分截图)

周六清晨,又一个重磅融资新闻传来。ofo宣布获得蚂蚁金服的战略投资。虽然ofo官方在新闻稿当中,并没有透露蚂蚁金服的投资金额和ofo的最新估值。

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这份榜单中,滴滴出行、口碑、菜鸟网络、饿了么均估值500亿以上,其中滴滴出行更是估值达3000亿 。同时,这几个独角兽企业均与蚂蚁金服有一定的关系,从支付宝第三方应用中就能见到其身影。当然,还有不在榜单中的趣店,已经优先受益在美国上市。

GPLP君还是通过圈内朋友了解到,蚂蚁金服本次投资额达上亿美元。在完成D 轮后,ofo的估值超过20亿美元。

而蚂蚁金服最核心的东西是什么?是支付宝。目前蚂蚁花呗、蚂蚁森林、互相保、余额宝等相关的金融服务都是从支付宝开始和繁衍而来的。所以说,蚂蚁金服最核心的就是支付方式。而恰恰,滴滴在2019年,1月2日上线了“滴滴金融”频道,这不仅仅是从微信和支付宝中抢夺市场,而且也是为自己的快车、顺风车铺路。

蚂蚁金服除了是亚太地区估值最高独角兽,更拥有庞大的生态版图,版图之中与蚂蚁金服搭上关系的企业,其估值或者市值多半都会一路高涨。蚂蚁金服俨然成为创业公司顺风车式发展保驾护航的航母,更是被投企业高估值与高市值的背书平台。只要搭上蚂蚁金服并接入支付宝等渠道,就意味着抱上了干爹的大腿,后面躺着都能做到上市。

蚂蚁金服入股ofo背后 深度协同双赢

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蚂蚁金服背书,超60家企业估值一路高涨

当大量项目都在争夺存量市场时,ofo共享单车打开了增量市场。它找准了一个空白区,同时不再依赖BAT的流量。

滴滴金融事业部是2018年成立,相似于支付宝依托于淘宝发展起来的支付,滴滴依托于4.5亿用户,进军支付行业,也同样具有流量基数的优势。不仅仅是用户基数,滴滴布局的金融服务是一个庞大的生态链。在这次上线的新功能中,不仅仅有相关支付、理财的金融服务,更重要的是,滴滴又加上了相关车险、重疾,比如说“点滴相互”,虽然,这个功能比较像支付宝的“相互保”,但是不得不承认,滴滴也加入了具有自己特色的,比如“预约车险”等功能。

在胡润的这份盘点企业多达120家的独角兽名单中,能够直接看出有阿里背书的,至少有滴滴、口碑、菜鸟网络、饿了么、魅族、ofo、大地影院、淘票票、58到家、数梦工厂等多家企业。这里所罗列的前面7个企业估值均已超200亿,滴滴出行估值更是超了3000亿。其中的部分企业,大家都能在支付宝中见到其身影。 

这是一件发生在资本寒冬下“堪称奇迹”的故事——从2016年9月到现在的八个月间,ofo公司不断融资,估值从几千万美元迅速飙升到了16亿美元以上,其融资速度、资本参与密度、业务扩张速度都是过去几年所罕见的。就连马化腾也感叹,共享单车的发展速度甚至比当年的滴滴还要快。

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互联网,就像一场拔河比赛——创投圈被迅速分裂成了两个派系,滴滴、经纬、金沙江等站在一边,而腾讯、愉悦、红杉、华平、高瓴等站在另外一边,他们亲历亲为、拉拢战队。

其实,滴滴走这一步棋也是大势所趋。因为很多互联网公司走到最后,都是处于一个不断亏损的状态。其中最具特征的就是'wifi万能钥匙',这个APP一经推出,就受到了广大消费者的欢迎,用户号称达到9亿,但是因为没有变现能力,估值也只有50亿美元,而另外的共享经济比如ofo,摩拜,发展到最后,都不断处于亏损,最后濒临倒闭或者被收购。

(图片来源:全天候科技)

蚂蚁金服虽然很早就入股了永安行,但在GPLP君看来,一个政府扶植做有桩自行车的公司和现在共享单车并不是一个逻辑。对于到底投ofo还是摩拜这个问题,蚂蚁金服今天用实际行动表明了自己的态度。

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单是蚂蚁金服,从2013年到2017年的4年时间里,就投资了64家企业。覆盖行业很广泛,包括银行、股票、证券、保险、基金、消费金融等金融领域,还涉及人工智能、企业服务、汽车出行、餐饮、媒体、影视等非金融领域。蚂蚁金服将自身定位为互联网金融服务生态系统,通过投资并购逐步布局形成了五大业务板块:支付、理财、融资、综合金融与金融基础设施。

而蚂蚁金服对ofo的战略投资早就有迹可循,ofo与蚂蚁金服近期进行了多层次的业务合作。3月16日,ofo宣布与芝麻信用战略合作,上海地区芝麻信用分650分以上的用户可通过信用授权免押金使用小黄车的服务,推动行业走向“信用解锁”新时代。4月18日,ofo 宣布杭州地区信用免押金。

滴滴是共享经济下第一个吃螃蟹的人,在并购了快的成为了共享经济的独角兽,但是只依托于共享经济群体是支撑不起这个独角兽,在2018年滴滴发布公告,累计亏损390亿。所以,滴滴进入金融、保险也是迟早的事。但是滴滴的功能设计更倾向于为快车、顺风车用户服务,而微信和支付宝则是面向于大众用户,所以未来,滴滴从微信和支付宝抢下一点市场也不是没有可能。

目前来看,被投资企业均有很高的估值,这些项目均能活着走下去。因为有蚂蚁金服的背书,因为后面的融资能力也就更强,因为整个阿里系资源可以全力支持所投企业融资过程中的高估值以及更好的市值。譬如饿了么因为阿里的支持,当前正在跟摩拜一争高下;再如趣店已经上市,其市值当前也在40亿美元左右。

GPLP君认为ofo与蚂蚁金服有着广阔的合作空间,二者深度协同将带来双赢的化学反应。一方面ofo作为全球最大共享单车平台,可以为蚂蚁金服推动的无现金社会战略落地提供最佳的用户场景。另一方面,蚂蚁金服领先的用户平台、支付能力和信用体系,能有效帮助ofo提升用户体验。同时,ofo在海外市场的快速布局和蚂蚁金服正在进行的国际化也能开展协同。

某种程度上,蚂蚁金服已经成为其所投企业的靠山,也就是人们嘴里的干爹。只要认了亲,后面的荣华富贵应有尽有。

线下流量争夺战升级 蚂蚁金服让ofo如虎添翼

趣店优先受益,背靠蚂蚁金服在美上市

有投资人分析,整个互联网线上流量红利几乎枯竭,而ofo共享单车的低成本获客就是杀手锏。这其实就是一场线下流量战争。

受益于蚂蚁金服的最典型案例,要数趣店。趣店在2015年底时还处于亏损状态,当时校园贷因为行业乱象而被迫叫停,趣店不得不转型,生死存亡仅剩一线。在蚂蚁金服投资并接入支付宝以后,趣店不但活的很好,还在美国上了市,开盘价一度高达34.35美元。即便是经历了《罗敏回应一切》的媒体质疑,以及近期的百万大学生数据泄露事件,甚至当前正在接受美国律所的调查与起诉,趣店目前市价仍在13美元左右,市值仍有40亿 。

共享单车业务自带两个战略属性,一是支付,二是物联网和大数据。今天ofo获得巨头融资,与2014年滴滴、快的获得腾讯、阿里投资有着本质不同,当时巨头为了推广支付业务对两家公司有着极强诉求,但今天ofo更多依靠自己长大。它从巨头身上借力,同时不受制于巨头。

趣店于2014年上线,原名趣分期,现在来看其发展历程,前半程可谓战战兢兢。在融资历程上,趣店于2014年3月拿到天使轮融资,后来发展进程中身陷校园贷重灾区,期间及时因为高利贷、裸条贷款、暴力催收等各种情况而遭遇发展瓶颈。这种情况随着蚂蚁金服的投资而改变,2015年8月趣店D轮融资,其中有蚂蚁金服的参与。

在这场生死博弈当中,尽管摩拜对外声称经济模型很好,但架不住ofo经济模型更好,而ofo还有可怕的铺量。

接着,其现金贷业务来分期接入了支付宝,至此开启了其后半程的开挂式发展。不断在2016年就实现了盈利,更迎来空前发展,2016年总营收2.1亿美元,2017年上半年总营业收入为2.7亿美元。抱上蚂蚁金服大腿的趣店就越走越顺,一直到上市。有资料证实,趣店极度依赖蚂蚁金服,可以说没有蚂蚁金服就没有现在的趣店。具体表吸纳在哪里?本姐在下面跟大家说。

而蚂蚁金服此刻落子下场后,让ofo更加如虎添翼。扫一扫、便捷支付、以及凭信用免押金等体验,将使得ofo的用户体验进一步引领共享单车行业,带动行业整体升级。

获客、营销、风控皆靠支付宝,趣店严重依赖蚂蚁金服祸福相依

除行业层面影响外,ofo和蚂蚁金服的合作还将带来不一样的社会意义。二者都拥有庞大的用户基数,很好的用户粘性,可以对用户习惯形成很强的牵引作用,双方的合作将带动未来城市出行、无现金社会和信用生活等早日实现。

趣店在IPO文件中说明,“我们通过支付宝用户界面上的不同渠道来获取主要用户”。在IPO文件中,趣店没有标明具体有多少流量来自于支付宝,但“主要用户”意味着绝大部分用户都来自于支付宝。甚至有市场消息指,趣店的流量100%来自支付宝。趣店对蚂蚁金服的依赖,主要表现为获客、营销、风控三个方面,具体如下:

一个篱笆三个桩,一个好汉三个帮。

2015年11月趣店接入支付宝之后,首先是其业务量猛涨,并实现扭亏为盈。招股书披露的财务数据显示,趣店此前一直处于亏损状态。2016年初开始转亏为盈,至2017年二季度,趣店单季营业收入达9.98亿元,同比增长311%。营业收入中主要含金融收入、销售佣金等,其中金融收入是主要收入来源,2016年以来一直占比80%以上。

GPLP君可以大胆预测,在蚂蚁金服战略投资ofo后,支付宝APP接入ofo只是时间问题。可曾记得一个月前,摩拜单车接入微信钱包九空格那漫天的宣传狂潮,而微信钱包九宫格下面刺眼的限时推广四个字,提醒我们,留给摩拜单车的时间不多了。

其次,营销费用也大大降低。还是招股书数据,从2015年到2017年上半年,趣店的营销费用分别为1.92亿、1.82亿和1.49亿,对应的新增贷款用户为113.8万、545万和335.3万,由此可算出其新客成本分别约为169元、33元、44元,获客成本持续下降。

第三,在风控体系方面,趣店严重依赖芝麻信用。这在招股说明书中,趣店提示了与芝麻信用相关的风险,如果无法接入芝麻信用相关的信用分析数据,公司在评估潜在用户信用价值方面会受到严重影响,会降低放款质量,并提高逾期率。蚂蚁信用芝麻分及其支付宝用户数据是趣分期放贷审核时重要的参考依据,同时也是风控工具。

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说到这里,您明白了吧,趣店从流量入口、低成本获客以及风控等都极度依赖支付宝。与其说趣店做得好,不如说其“挂靠蚂蚁金服”模式做的巧妙,只要蚂蚁金服不倒,趣店就能基业长青。只是,这种模式下,如果蚂蚁金服哪一天不待见趣店了,趣店则很有可能玩完,此模式本就是一个祸福相依的存在。

如果说趣店的获客凭借支付宝,倒是也能理解。但趣店连风控都依赖蚂蚁金融风控体系,即便可以降低成本,毕竟没有自身风控就等于没有核心商业模式。尤其是在与芝麻信用的合作中,趣店并不掌握某些特定的分析结果,亦会给趣店的风险评估能力带来损害。而从之前百亿学生数据遭泄露等新闻来看,外界所言趣店风控很弱的说法是有据可依的。

不管怎样,凭着蚂蚁金服的背书,反正趣店是成功上市了。本姐看来,趣店是在用事实演练了一遍中国创业的TO BAT模式。同时也深切的告诉我们,其实创业成功就是这么容易,只需要找个干爹并抱定其大腿,其他就再也不用操心。

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